国際証券・株式委員会は、彼らがしばしばそうではないにもかかわらず、彼らの投資について高齢者に助言するために特別に訓練されたものとして彼ら自身を提示するファイナンシャルアドバイザーの普及に気づきました。「シニア投資スペシャリスト」や「公認年金顧問」などの指定の使用が増えており、資格のある教育を受けた顧問の印象を伝えるかもしれませんが、これらの称号の多くは週末から入手できるのが現実です。もちろんそれ以下であり、投資家の特定のセグメントを感動させるための単なる戦術です。

このようなタイトルの使用は違法ではありませんが、国際証券株式委員会は、このタイトルが退職者または高齢者の経済的要件に関する専門知識を持っている所有者に関係している可能性があると想定しないように国民に警告しています。

このような指定の使用は広く普及しており、多くの投資会社によって許可されていることに気づきました。

調査対象の企業のうち、70％近くがそのような指定の使用を許可しており、そのような資格情報の検証が必要であるにもかかわらず、60％近くの企業が個々のアドバイザーの資格をチェックする責任を怠っていました。肝心なのは、投資会社の大多数が提示されたガイドラインに従っているということです。

会員企業は、投資会社が顧客に対して責任を負う一環として、投資家に提示される資格が検証されるようにするための手順を確立することをお勧めします。

「シニア投資スペシャリスト」などの資格を潜在的なクライアントに与える場合、メンバー企業は、クライアントが資格の内容を正確に理解できるようにするための措置を講じる必要があります。

国際証券株式委員会は、投資家にとって不利な特定の保険商品を売り損ねる戦術として、退職者および高齢者セクターを対象とする特定の企業でこのような指定が広く使用されていることを認識しています。

あなたがあなたに資格のあるアドバイスを与える投資顧問または会社を探しているなら、それらに対処する前に顧問をチェックするか、参照を求めてください。International Securities and Equities Commission COMMISSIONに確認することで、会社が彼らに対して苦情を申し立てていないことを確認できます。

国際証券および株式委員会からのその他の警告

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